Инвестиране в дивиденти For Dummies

Добавете паричен поток към вашите доходи с дивиденти.

Акциите, които изплащат дивиденти, са привлекателни за инвеститорите, които искат да допълнят доходите си за пенсиониране чрез инвестиции. Инвестиране в дивиденти For Dummies предлага експертни съвети и насоки, които да ви помогнат да вземате информирани решения за дивидентните акции и тяхната роля в пенсионното портфолио. Разберете как акциите, изплащащи дивиденти, могат да предпазят от инфлация, пазарни колебания и икономическа несигурност.

Вътре ще откриете:

• подходящия инвестиционен подход за вашите нужди;
• компаниите, считани за дивидентни крале;
• как да купувате акции чрез реинвестиране на дивиденти;
• как дивидентите се вписват във вашия пенсионен план.

Лорънс Карел е независим журналист, който помага на компании в сектора на финансовите услуги и индустрията за канабис да обучават своите клиенти.

Книгата е част от поредицата For Dummies на издателство АлексСофт.

Въведение
Започване на работа с дивиденти

• Започваме с основите на инвестирането в дивиденти
• Запознаване с дивидентните акции
• Защо компаниите изплащат дивиденти
• Предимства на инвестирането в дивиденти
• Рискове при инвестирането в дивиденти
• Подготовка за предстоящото пътешествие
• Оценка на толерантността ви към риска
• Избор на правилен подход
• Стойност
• Растеж
• Доход
• Работа с опитен професионалист
• Избор на първокласни акции с дивидент
• Разграничаване на дивидентните акции от останалите
• Проучване на секторите, в които се срещат дивидентни акции
• Анализ на числата
• Извършване на допълнителни проучвания и анализи
• Изграждане и управление на портфейла ви
• Определяне на стратегия за подбор на акции
• Ограничаване на излагането ви на риск
• Купуване и продажба на акции
• Редовен преглед на портфейла ви
• Следене на възможните промени в данъчния кодекс
• Проверка на различни инвестиционни инструменти
• Проучване на подробностите за дивидентите
• Проучване на основните индекси на фондовия пазар
• Индустриален индекс Дау Джоунс
• Standard & Poor‘s 500
• Разграничаване на обикновени и привилегировани акции
• Обикновени акции
• Привилегировани акции
• Проверка на основните данни на компанията
• Отдаване на дължимото на доходността
• Разглеждане на ролята на дивидентите на пазара
• Приносът на дивидентите за възвръщаемостта
• Положителното въздействие на дивидентите върху цените на акциите
• Отбелязване на важните дати в живота на дивидента
• Дата на обявяване
• Дата на търговия
• Дата на сетълмент
• Дата на вписване
• Дата на изтичане на дивидентите
• Дата на плащане
• Разбиране на добрите и лошите страни на дивидентите
• Проверка на плюсовете и минусите на инвестирането в дивидентни акции
• Проучване на плюсовете
• Два начина да спечелите
• Осигуряване на постоянен поток от доходи
• Постигане на печалба и собственост
• Увеличаване на възвръщаемостта чрез реинвестиране
• Хеджиране срещу инфлацията: Друг начин да спечелите
• Използване на предимството на принципа купи и дръж
• Възможна вълна на пенсиониране на бейби бумърите
• Проучване на негативите
• Инвестиране в стабилни компании
• Падеж: Скучен, но стабилен
• Добро управление
• Стабилност
• Силен ръст на приходите
• Ранни предупредителни знаци
• Наблюдение на възхода и падението на популярността на дивидентните акции
• Дивидентите изпадат в немилост
• Дивидентните акции се завръщат

Изследване на широкия свят на дивидентите

• Проучване на отраслите, генериращи приходи
• Осветление на портфейла ви с комунални услуги
• Кои компании отговарят на изискванията
• Възможности за генериране на доходи от комуналните услуги
• Потенциални капани на комуналните услуги
• Какво да търсите в компаниите за комунални услуги
• Дивидентно представяне
• Фокусиран бизнес
• Регулаторна среда
• Дългово натоварване
• Много висока доходност
• Повишаване на портфейла с енергийни партньорства
• Предимства на инвестирането в енергийни компании
• Негативи на енергийните компании
• Проучване на главните ограничени партньорства
• Предимства на MLP
• Недостатъци на MLP
• Дружества, отговарящи на условията
• Тръбопроводи
• Терминал и съоръжения за съхранение
• Производители на енергия
• Акции на MLP
• Проучване на телекомуникационни акции
• Предимства
• Недостатъци
• Кои компании отговарят на изискванията
• Секторни рискове
• Какво да търсим при акциите на телекомите
• Ръст на абонатите
• Клиентска база и процент на отпадане
• Среден приход на потребител
• Консолидация
• Печалба преди лихви, данъци, амортизация и обезценяване
• Дълг срещу собствен капитал
• Свободен паричен поток
• Откриване на сектора на потребителските стоки
• Какво представлява компанията за потребителски стоки?
• Циклични потребителски продукти
• Основни потребителски стоки2
• Какво влияе върху доходите на основните потребителски стоки?
• Силата на марката
• Намаляване на разходите
• Намаляване на цените
• Как да разпознаете добра акция на компания за основни потребителски стоки?
• Фокусиране върху REITS и финансови инструменти
• Разбиране на основите на REIT
• Предимства и недостатъци
• Предимства
• Недостатъци
• Кои компании отговарят на изискванията
• Оценяване на REITs
• Оценка на REITs
• Изчисляване на средствата от дейността(FFO)
• Изчисляване на коригираните средства от дейността
• Счетоводно отчитане на дълга
• Оценяване на REIT
• Търсене на растеж сред REITs
• Проучване на дивиденти от банки
• Проверка на плюсовете и минусите
• Плюсове
• Недостатъците
• Да знаете кои компании отговарят на изискванията
• Оценка на възможностите на банките за генериране на доходи
• Оценяване на банките
• Елиминиране на най-рисковите кандидати
• Съсредоточете се върху банки, които правят намаление
• Проверка на възвръщаемостта на собствения капитал
• Изчисляване на нетния лихвен доход
• Оценка на съотношението собствен капитал към активи
• Оценка на коефициента на отписване на вземания
• Проучване на необслужваните активи
• Разглеждане на коефициента на ефективност
• Проверка на коефициента на изплащане
• Обиколка на инструментите за инвестиране в дивиденти
• Разбиране на същността на DRIP и DIP
• Разлика между DRIP и DSP
• Как се администрират плановете
• Потенциални предимства на DRIP
• Започване с ограничен бюджет
• Инвестиране със собствено темпо
• Спестяване на брокерски комисиони
• Премахване на емоциите при инвестирането в акции
• Усилване на растежа капка по капка
• Закупуване на частична собственост
• Осредняване на разходите в долари, без да си мръднете пръста
• Недостатъци на DRIP
• Купуване по график на компанията
• Загуба на ликвидност
• Да внимаваме с таксите
• Плащане на данъци при DRIP
• Водене на подробна документация
• Ценова основа на акции, придобити чрез DRIP
• Диверсифициране на дивидентите чрез взаимни фондове
• Предимства на взаимните фондове
• Недостатъци на взаимните фондове
• Диверсификация във взаимните фондове
• Осредняване на разходите в долари
• Как взаимните фондове изплащат дивиденти
• Необходимо зло: Заплащане на мениджъра на фонда
• Анализ на стила на управление на фонда
• Отчитане на съотношенията на разходите
• Плащане за привилегията с натоварване (такси)
• Взаимни фондове с фокус върху дивидентите
• Разпознаване на взаимни фондове, ориентирани към дивиденти
• Разбиране на цената на акциите на даден фонд
• Реинвестиране на дивиденти от взаимни фондове
• Затруднения при плащането на данъци
• Правене на добър избор: Контролен списък
• Наслаждаване на най-доброто от двата свята: борсово търгувани фондове (ETF)
• Сравнение на ETF и взаимните фондове
• Няколко недостатъка на ETF
• Някои уникални предимства на ETF
• Гъвкавост
• Намаляване на разходите за собственост
• Проучване на съотношението на разходите
• Разглеждане на таксите за транзакции
• Постигане на по-голяма данъчна ефективност
• Увеличаване на прозрачността
• Сравняване на натоварванията и комисионите
• Дивиденти от ETF
• Реинвестиране на дивиденти
• Плащане на данъци върху дивидентите на ETF
• Глобални чуждестранни дивиденти
• Предимствата
• Недостатъци
• Начини за глобализация
• Инвестиране в американски депозитарни разписки
• Инвестиране чрез взаимен фонд или ETF
• Купуване директно на чуждестранни борси

Избор на инвестиционен подход

• Определяне на стила на инвестиране и изготвяне на планове
• Вземане предвид на личностния ви профил
• Какъв е вашият стил?
• Спестители
• Спекуланти
• Инвеститори
• Колко сте агресивни?
• Консервативен
• Агресивен
• Формулиране на инвестиционен план
• Определяне на целите ви
• Въвеждане на план
• Бюджетиране, за да се придържате към курса
• Специфично планиране за пенсиониране
• Социално осигуряване
• Пенсии
• Планове с дефинирани вноски
• Сметки, които създавате сами
• Оценка на риска и толерантност към него
• Претегляне на риска и печалбата
• Графично представяне на съотношението риск / печалба
• Присвояване на число на инвестиционния риск
• Присвояване на число на възнагражденията
• Разпознаване на риска от липсата на риск
• Оценка и повишаване на толерантността ви към риска
• Измерване на толерантността към риска в безсънни нощи
• Повишаване на толерантността ви към риска с обещание за печалба
• Разпознаване на факторите, които могат да увеличат риска
• Рискови фактори, които можете да контролирате
• Намаляване на човешките грешки
• Инвестиране с по-малко емоции
• Разпределяне на яйцата в гнездото между няколко кошници
• Фактори извън вашия контрол
• Преодоляване на инфлацията
• Приспособяване към повишаването на лихвените проценти
• Избягване на компании с неясни финансови показатели
• Наблюдение на пазарния риск
• Преодоляване на спад в икономиката
• Реакция на промените в данъчния кодекс
• Приспособяване към промените в държавната политика
• Осъзнаване на кредитния риск
• Намаляване на рисковете
• Съобразяване на стратегията с времевата рамка
• Извършване на надлежна проверка
• Диверсифициране на инвестициите ви
• Използване на усредняване на разходите в долари
• Избор на подход за инвестиране в дивиденти
• Намиране на подходящия за вас подход за инвестиране
• Подход на растежа
• Приходният подход
• Стойностният подход
• Растящи акции, изплащащи дивиденти, на изгодни цени
• Определяне на размера на потенциалните избори
• Основни факти и цифри
• Основни данни за компанията
• Балансът
• Активи
• Задължения
• Собствен капитал на акционерите
• Отчетът за доходите
• Отчет за паричните потоци
• Изчисляване на относителната сила на дивидента
• Доходност
• Изчисляване на дивидент на акция
• Изчисляване на индикативния дивидент
• Изчисляване на доходността
• Оценяване на влиянието на ценообразуването върху доходността
• Съотношението цена / печалба
• Първо и най-важно: Определяне на печалбата на акция
• Изчисляване на съотношението P/E
• Сравняване на коефициентите P/E
• Съотношението цена-продажби
• Коефициент на изплащане
• Възвръщаемост на собствения капитал
• Коефициент на бърза ликвидност
• Коефициент на покритие на дълга
• Съотношението на дълга към собствения капитал
• Съотношение цена/счетоводна стойност
• Разпознаване на потенциално добра акция с дивидент
• Нарастващи плащания на дивиденти
• Фискална стабилност
• Добра стойност
• Предсказуем, устойчив паричен поток
• Положителна ориентация към акционерите
• Добро представяне в засегнати отрасли
• Намиране на брокер и подаване на поръчки
• Избор между брокер с пълен набор от услуги и дисконтов брокер
• Предимства и недостатъци на брокер с пълно обслужване
• Предимства на пълното обслужване
• Недостатъци на пълното обслужване
• Плюсове и минуси на дисконтовите брокери
• Предимства на дисконтовите брокери
• Недостатъци на дисконтовия брокер
• Избор на брокер с пълно обслужване
• Стандарти за доверително управление и пригодност
• Фидуциарен стандарт
• Стандарт за пригодност
• Инвестиционни предпочитания
• Структура на таксите
• Провеждане на собствена проверка на миналото
• Намиране на дисконтов брокер
• Купуване и продажба на акции
• Пазарни поръчки
• Лимитирани поръчки
• Времеви поръчки
• Поръчки със стоп загуба
• Плаващи стоп поръчки
• Къси продажби
• Актуализиране на данъчните закони
• Данъчно облагане на дивидентите
• Разбиране на недостатъците на двойното данъчно облагане
• Разглеждане на данъчното облекчение по JGTRRA
• Намиране на квалифицирани дивиденти
• Спазване на изискването за период на притежание
• В крак с променящите се данъчни ставки
• Разглеждане на новите правила в рамките на данъчното облекчение съгласно TCJA
• Отлагане на данъците с помощта на данъчно-отсрочени сметки
• Данък върху дивидентите от взаимни фондове
• Вашият 1099-DIV
• Поле 1a. Общо обикновени дивиденти
• Поле 1b. Квалифицирани дивиденти
• Поле 2а. Общо разпределение на капиталова печалба
• Други важни съображения, свързани с данъчното облагане на дивидентите
• Неквалифицирани дивиденти
• Реинвестирани дивиденти
• Вашият период на задържане за капиталови печалби
• Дивиденти за януари
• Своеобразно данъчно облекчение
• Данък върху дивидентите от борсово търгувани фондове
• Данъчно облагане на REIT и MLP
• Данъчно облагане на REIT
• Данъчно облагане на MLP
• Как да изчислите възвръщаемостта си след данъчно облагане

Частта на десетте

• Десет разпространени мита за дивидентите
• Инвестирането в дивидентни акции е само за стари хора, пенсионери
• Можете да получите по-добра възвръщаемост с акции на растежа
• Дивидентните акции са сигурни инвестиции
• Компаниите ограничават растежа си чрез изплащане на дивиденти
• Компаниите трябва да поддържат стабилно изплащане на дивиденти
• Увеличението на дивидентите ви няма да е в крак с инфлацията
• Всички дивиденти се облагат с една и съща ставка
• Винаги трябва да инвестирате във високодоходни акции
• Акциите на REIT и банките вече не са добри за дивиденти
• Десет грешки при инвестиране в дивиденти, от които да се пазим
• Закупуване на акция само по горещ съвет
• Пренебрегване на домашната работа
• Очаквате да купувате и продавате акции само заради дивидента
• Фокусиране единствено върху доходността
• Фокусиране върху текущите, а не върху бъдещите дивиденти
• Ненаблюдаване на акциите и пазара
• Купуване на акции само защото са евтини
• Твърде дълго задържане на лошо представяща се акция
• Неотчитане на данъците
• Даване на прекалено голямо доверие на медийни доклади и анализи
• За автора
• Посвещение
• Благодарности на автора